Tout le savoir-faire de la Banque Chaix au service de vos investissements

Le choix d'un OPC ne doit pas être fait au hasard...

Comme pour tout placement, notre équipe de spécialistes vous accompagne pour analyser votre situation patrimoniale, financière et fiscale.

 
Définissez votre objectif de placement : 

Percevoir régulièrement des revenus, préserver ou valoriser un capital.

Préciser ensuite :

•  La durée de placement envisagée

3 ans pour les obligations et plus de 5 ans pour les actions.
Sur une courte période, inférieure à 2 ans, orientez-vous vers les OPC de trésorerie.

•  Le degré de risque accepté

Un OPC se caractérise par son couple rendement/risque. L’espérance de gains est d’autant plus forte que le risque est grand. C’est pourquoi, avant d’arrêter votre choix, il vous faut déterminer dans quelle mesure vous êtes prêt à investir dans des OPC dont les perspectives de performances sont importantes, mais au prix d’amples variations de cours.

Comment interpréter l’échelle de risque ?

Quelle que soit votre situation, vos objectifs, votre tolérance au risque ainsi que votre horizon de placements, les investissements sur des produits présentant un niveau de risque élevé ne doivent porter que sur une partie de vos avoirs financiers. En effet, plus le risque du produit est élevé, plus son espérance de gain est élevée, mais plus les risques de pertes potentielles ou totales sont élevées.

Veiller aussi à :

•  Diversifier votre portefeuille

La diversification des supports d’investissement permet de réduire le risque global d’un portefeuille. Si les OPC de gamme fondamentale, aux actifs variés, permettent intrinsèquement cette diversification, il n’en est pas de même pour les OPC spécialisés (sur un pays, un marché ou un secteur d’activité) qui ne doivent donc représenter qu’une partie de votre portefeuille.

•  Optimiser votre situation fiscale

Optimiser votre gestion fiscale est également un critère de décision pour un placement dans un OPC, votre choix sera fonction de paramètres (détention préalable de valeurs mobilières, tranche d’imposition…) qui vous amèneront, par exemple, à opter pour la capitalisation ou la distribution des revenus.

En savoir plus sur le cadre fiscal avantageux du PEA.

Avant de souscrire un OPC (Organisme de Placements Collectifs), vous devez prendre connaissance impérativement et attentivement du prospectus simplifié, document agréé par l'AMF, disponible auprès de nos agences, ainsi que des Conditions Générales du contrat et de l’annexe Supports financiers présentant les supports disponibles sur le contrat et les frais applicables. Le souscripteur éventuel devra au préalable s'assurer de la compatibilité de la souscription avec la réglementation dont il relève. Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs. Les investissements, soumis aux fluctuations de marché, peuvent varier tant à la baisse qu'à la hausse et sont sujets au risque de perte de capital.